Пример составления Личного Финансового Плана

Исходные данные клиента:

  • Мужчина РІ полном расцвете СЃРёР» (=32 РіРѕРґР°)
  • РЈРІС‹, разведен, дочь РѕС‚ 1-РіРѕ брака
  • Живет РІ Приволжском ФО, РњРѕСЃРєРІСѓ ужас как РЅРµ любит — суета…
  • Р’ силу обстоятельств живет РЅР° съемной квартире Пример составления Личного Финансового Плана
  • Работает через Интернет (Везет!), 1-2 раза РІ месяц ездит РІ РњРѕСЃРєРІСѓ
  • Имеет новый автомобиль-иномарку Рё отказываться РѕС‚ нее РЅРµ собирается.

Финансовое положение клиента:

  • Доходы: 2000 $ РІ месяц, прогнозируемое увеличение 10% РІ РіРѕРґ
  • Расходы: (прогнозируемое увеличение 12% РІ РіРѕРґ СЃ учетом инфляции)
  • Потребительские: 1200 $ РІ месяц
  • Страховка авто: 1100 $ РІ РіРѕРґ
  • Отпуск: 1300 $ РІ РіРѕРґ
  • Одежда: 1200 $ РІ РіРѕРґ
  • Пассивы: 8400 $ — кредит РЅР° авто, осталось 2,5 РіРѕРґР°.

Предварительные цели, обозначенные клиентом:

  • Пенсия: через 30 лет, размер 2000 $ РІ месяц (без учета СЃСЂРѕРєР° дожития Рё инфляции)
  • Дом: через 15 лет, стоимость 200 тыс. $
  • Образование ребенка: через 10 лет, стоимость 30 тыс.

Предвариетльный ЛФП Рё короткие рекомендации — через пару дней.

Источник: http://www.money-guide.ru